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《2023年人民币国际化报告》发布 人民币国际化稳中有进 融资货币功能提升
来源: | 作者: 作者:记者 余嘉欣 | 发布时间: 2023-10-30 | 109 次浏览 | 分享到:

日前,中国人民银行发布了《2023年人民币国际化报告》(以下简称《报告》)。《报告》表示,2022年以来,中国人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进工作总基调,坚持改革开放和互利共赢,统筹发展和安全,有序推进人民币国际化,服务构建新发展格局和经济高质量发展,人民币国际化稳中有进,呈现一系列新进展、新变化。跨境人民币业务服务实体经济能力增强,人民币融资货币功能提升,离岸人民币市场交易更加活跃,银行间外汇市场服务高水平对外开放。

  跨境人民币业务制度基础更加完善

  近年来,随着中国经济发展壮大和改革开放持续深化,境内外经营主体在跨境支付结算和投融资中使用人民币的需求不断上升。“我国跨境人民币业务制度基础更加完善,本外币政策协同强化,经营主体使用人民币跨境结算以规避货币错配风险的内生动力增强。”《报告》显示,2022年以来,人民币跨境使用延续稳步增长态势,人民币在本外币跨境收付中的占比进一步提高,收支总体平衡。

  2022年,银行代客人民币跨境收付金额合计为42.1万亿元,同比增长15.1%。环球银行金融电信协会(SWIFT)数据显示,2022年12月,人民币在全球支付中占比为2.15%,2023年2月以来,人民币在全球支付中占比逐月上升,2023年9月升至3.71%,排名保持第五位。

  值得注意的是,贸易新业态跨境人民币结算政策进一步完善。新业态新模式是我国外贸发展的有生力量,也是国际贸易发展的重要趋势。《报告》表示,中国人民银行会同国家外汇管理局加强对新型离岸国际贸易、跨境电商等外贸新业态新模式的跨境人民币政策支持力度,便利离岸转手买卖、全球采购、委托境外加工、承包工程境外购买货物等新型离岸国际贸易跨境资金结算。具体来看,包括支持和规范银行境外贷款业务,并通过差别化宏观审慎系数设置等体现本币优先,鼓励优先发放人民币贷款;会同国家外汇管理局扩大跨国公司本外币一体化资金池试点,进一步便利跨国公司境内外统筹使用资金等。

  系列工作成果显著。从数据来看,2023年1至9月份,人民币跨境收付金额为38.9万亿元,同比增长24%。其中,货物贸易中跨境人民币结算占比提高至24.4%,较去年同期上升7个百分点,为近年来最高水平。

  人民币融资货币功能提升

  随着境内银行境外贷款、境外机构境内债券发行等政策相继出台,人民币投融资环境持续改善,人民币融资货币功能提升。

  2022年,中国银行对境内外逾3600家工商企业使用人民币的情况进行了市场调查。调查结果显示,约有78.6%的受访境外工商企业表示,当美元、欧元等国际货币流动性较为紧张时,会考虑将人民币作为融资货币,这一比例较2021年的调查结果提升了7.4个百分点。71.8%的受访境外工商企业会优先使用人民币作为对华贸易融资货币,这一比例较2021年的调查结果提升了3.5个百分点,境外企业将人民币用于对华贸易融资的意向为近3年最高。

  “熊猫债”的发行情况也印证了这一现象。近年来,境外主体境内发债的便利性和规范性进一步优化。同时,在主要发达经济体大幅加息环境下,人民币融资成本相对下降。截至2023年8月末,境外主体在境内累计发行“熊猫债”434只,累计发行规模为7402.2亿元,其中,2023年1至8月份,境外主体在境内发行规模为1060亿元,同比增长58.2%。“熊猫债”发行主体已涵盖政府类机构、国际开发机构、金融机构和非金融企业等,尤其是非金融企业发行意愿增强,2022年,境外发行主体中非金融企业发行主体占比为80%。

  2022年末,国际清算银行(BIS)公布的人民币国际债务证券存量为1733亿美元,排名升至第7位,同比提升两位。环球银行金融电信协会(SWIFT)数据显示,2023年9月份,人民币在全球贸易融资中占比为5.8%,同比上升1.6个百分点,排名上升至第二位。

  2022年以来,离岸人民币市场也在平稳发展,市场交易更加活跃,离岸人民币产品更加丰富,跨境投资便利化、自由化水平不断提高。2022年末,主要离岸市场人民币存款余额约1.5万亿元,重回历史高位。国际清算银行(BIS)2022年调查显示,近3年来,人民币外汇交易在全球市场的份额由4.3%增长至7%,排名由第八位上升至第五位。

  金融市场双向开放持续推进

  《报告》显示,2022年,我国资本项目人民币跨境收付金额合计为31.7万亿元,同比增长10.4%。其中,直接投资、证券投资、跨境融资收付金额分别占资本项目收付金额的20.4%、74.5%和3.1%,证券投资占比最高。这得益于金融市场双向开放的持续深化。

  证券投资项下,截至2022年末,共有1071家境外机构进入银行间债券市场,其中,直接入市526家,通过“债券通”入市784家,有239家同时通过两种渠道入市。全年债券投资业务人民币跨境收付金额合计17.7万亿元。2022年,沪深港通业务人民币跨境收付金额合计1.6万亿元。合格境外机构投资者/人民币合格境外机构投资者(QFII/RQFII)业务人民币跨境收付合计3.6万亿元。截至2022年末,“跨境理财通”收付金额合计为22.2亿元,“北向通”累计净汇入额2.9亿元,“南向通”累计净汇出额3.9亿元。

  《报告》表示,下一阶段,中国人民银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真贯彻落实党的二十大部署,以市场驱动、企业自主选择为基础,有序推进人民币国际化。聚焦贸易投资便利化,进一步完善人民币跨境投融资、交易结算等制度和基础设施安排,加快金融市场向制度型开放转变,构建更加友好、便利的投资环境,深化双边货币合作,支持离岸人民币市场健康发展,促进人民币在岸、离岸市场形成良性循环。同时,健全本外币一体化的跨境资金流动宏观审慎管理框架,提升开放条件下的风险防控能力,守住不发生系统性风险的底线。